הבית הפיננסי

איך קונים S&P 500 מישראל?

עודכן לאחרונה

S&P 500 הוא מדד של 500 חברות גדולות בארה"ב, ואת המדד עצמו אי אפשר לקנות, רק קרן שעוקבת אחריו. מישראל יש ארבע דרכים עיקריות: קרן סל או קרן מחקה ישראלית, קרן סל אמריקאית, קרן סל אירית, או מסלול S&P 500 בקרן השתלמות ובקופת גמל. ההבדלים הם בדמי הניהול, במס על הדיבידנד ובמס העיזבון האמריקאי.

4 הדרכים: השוואה

דרךאיפה קוניםדמי ניהול שנתיים
קרן סל או קרן מחקה ישראליתבחשבון מסחר ישראלי, בשקליםלפי הקרן, כתוב בתשקיף
קרן סל אמריקאיתאצל ברוקר עם מסחר בארה"ב, בדולריםVOO ו-IVV: 0.03%. SPY: 0.0945%
קרן סל איריתאצל ברוקר עם גישה לבורסות באירופהCSPX: 0.07%
מסלול S&P 500 בקרן השתלמות או בקופת גמלדרך החברה המנהלתדמי הניהול של הקופה

מס על הדיבידנדים

  • קרן אמריקאית: בארה"ב מנוכים 25% מהדיבידנד, אחרי מילוי טופס W-8BEN (בלעדיו 30%). המס האמריקאי מקוזז מהמס בישראל.
  • קרן אירית: הקרן משלמת 15% על הדיבידנדים שהיא מקבלת מארה"ב, לפי אמנת המס בין ארה"ב לאירלנד. CSPX צוברת את הדיבידנדים ולא מחלקת אותם.
  • במכירה: 25% מס רווחי הון מהרווח הריאלי. בקרן זרה הרווח מחושב לפי שער הדולר. מי שהכנסתו גבוהה משלם גם מס יסף.

מס עיזבון אמריקאי

למי שאינו אזרח או תושב ארה"ב, מניות וקרנות סל שרשומות בארה"ב (כמו VOO ו-SPY) בשווי של יותר מ-60,000 דולר עלולות לחייב מס עיזבון אמריקאי בפטירה. אין אמנת מס עיזבון בין ישראל לארה"ב. קרן אירית רשומה באירלנד, ולכן אינה נכס אמריקאי לעניין הזה. נכון ל-2026.

שאלות נפוצות

מה הדרך הכי פשוטה לקנות S&P 500?

קרן סל או קרן מחקה ישראלית על המדד, בחשבון המסחר בבנק או בבית ההשקעות. היא בשקלים, והמס מנוכה אוטומטית.

מה זה VOO?

קרן סל של Vanguard שעוקבת אחרי S&P 500, בדמי ניהול של 0.03% בשנה. היא רשומה בארה"ב ונסחרת שם בדולרים.

קרן מנוטרלת מטבע או חשופה?

קרן חשופה למטבע מושפעת גם משער הדולר, וקרן מנוטרלת מגינה מפניו. שתי קרנות על אותו מדד יכולות להגיע לתשואה שונה בשקלים, ושם הקרן אומר מה קיבלתם.

אפשר להשקיע ב-S&P 500 בקרן השתלמות?

כן, יש חברות מנהלות שמציעות מסלול שעוקב אחרי המדד. המעבר בין מסלולים אינו אירוע מס.

להמשך קריאה

מונחים קשורים

מקורות

המידע כללי ואינו ייעוץ השקעות או ייעוץ מס.

מניות בבורסת תל אביב

מניות אמריקאיות